بررسی انواع کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین

گسترش بازار سرمایه‌گذاری به‌ویژه رمز ارز، راه‌هایی جدید برای کلاهبرداری، فرار مالیاتی یا پولشویی ایجاد کرده است. علی‌رغم شهرت بیت‌کوین، بیشتر این خلاف‌ها در بلاک‌چین بیت کوین صورت می‌پذیرند. شاید با خود بگویید که این شبکه به دلیل شفافیت بالا و قابلیت پیگیری تراکنش‌ها بسیار ایمن و به دور از دسترس کلاهبرداران است، اما حقیقت چیز دیگری است. کلاهبرداری و پرداخت خلافکارانه در جهان ارزهای دیجیتال بیشتر است، چرا که شما امکان برگشت یا لغو یک تراکنش را ندارید. بنابراین شاید پیش از آن‌که متوجه کلاهبرداری شوید، پول شما از دست رفته باشد. به منظور جلوگیری از این خطرات آگاهی با آن‌ها و راه پیشگیری از هر یک اهمیت به خصوصی دارد. بنابراین امروز قصد داریم شما را با انواع کلاهبرداری‌ در پرداخت با بیت کوین آشنا کنیم.
سرفصل‌های این مقاله
افشای کلید خصوصی و کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین
یکی از مزیت‌های سیستم بلاک چین این است که پرداخت‌ها در این شبکه قابل ردیابی هستند. این مسئله گاهی می‌تواند به راهی برای کلاهبرداران تبدیل شود. بیایید با هم این مورد را شفاف کنیم.
کلید اختصاصی بیت کوین

تمامی تراکنش‌های بیت‌کوین عمومی هستند، بدین معنا که با در دست داشتن کلید عمومی یا آدرس هر تراکنش می‌توان به راحتی آن را پیگیری کرد. این کلید عمومی برای ارسال یا دریافت رمزارز به کار می‌رود.
از طرف دیگر تمامی تراکنش‌ها قابل ردیابی بوده و بر بلاک چین بیت کوین ذخیره می‌شوند. اما تنها راهی که بتوان تراکنش‌ها را دیابی کرد با کمک کلید اختصاصی است. کلید اختصاصی از طریق نصب کیف پول و ایجاد حساب در اختیار کاربران قرار می‌گیرد.
در صورتی‌که این کلید در دسترس دیگران قرار بگیرد، امکان دسترسی به تمامی حساب‌های شما در رمز ارز فراهم می‌شود. به این صورت کلاهبرداران می‌توانند تمامی رمرزارزهای شما را به حساب خود ارسال کنند یا برای پرداخت خلافکارانه با بیت کوین و کلاهبرداری از آن استفاده کنند.
برای پیشگیری از چنین کلاهبرداری‌هایی، موراد زیر را به یاد داشته باشید:
برای ارسال بیت کوین نیازی به کلید اختصاصی مخاطب ندارید.
برخی کلاهبرداران به بهانه ارسال بیت کوین از تازه‌واردان بازار سرمایه تقاضای کلید اختصاصی را می‌کنند. اما باید بدانید که هرگز کلید اختصاصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
برای ارسال یا به طور کلی برای هر تریدی فقط کلید عمومی نیاز است. کلید اختصاصی راه ورود شخص شما به کیف پول خصوصی شماست.
تراکنش های بیت کوین برگشت ناپذیر هستند.
گاهی اشتباهی یک تراکنش را انجام می‌دهید و در جستجوی راه حل برای بازگرداندن سرمایه خود به سایت‌ها یا افرادی برخورد می‌کنید که ادعا دارند قادر به برگشت تراکنش انجام شده هستند، اما برای این کار به کلید اختصاصی شما نیاز دارند.
به یاد داشته باشید که هرگز تراکنش‌ها در بلاک چین قابل برگشت نیستند. بنابراین فریب چنین کلاهبرداری‌هایی را نخورید.
شبکه بلاک چین به گونه‌ای است که هر تراکنش پس از تأیید، به صورت بلاک درآمده و در یک زنجیره به ترتیب زمانی قرار می‌گیرد. بنابراین هرگز نمی‌توان تراکنش‌ها را بازگرداند، چرا که زنجیره از بین می‌رود و تمامی تراکنش‌های پس از آن با مشکل مواجه می‌شوند.
به همین دلیل تراکنش‌ها در این شبکه غیرقابل بازگشت هستند. فردی که ادعای توانایی انجام چنین کاری را دارد، هدفی جز پرداخت خلافکارانه با بیت کوین‌های شما را نخواهد داشت.
به دنبال کیف پول مطمئن و ایمن باشید.

کیف پول‌های سخت افزاری بیت کوین
پیش از تهیه کیف پول حتما امنیت، شهرت و اعتبار آن را بررسی کنید.
به طور کلی کیف پول‌ها به چهار دسته سخت‌افزاری، نرم‌افزاری، تحت وب و کاغذی تقسیم می‌شوند.
کیف پول‌های سخت‌افزاری به صوت دستگاهی جدا از سیستم بوده و کاملا بدون نیاز به اینترنت هستند. به همین دلیل بیشترین امنیت را دارند و امکان هک آن‌ها وجود ندارد.
کلاهبرداران گاهی برخی کیف پول‌ها را در قالب نرم‌افزارها یا اپلیکیشن به بازار عرضه می‌کنند. با ورود شما به این بدافزارها آن‌ها به کلید اختصاصی شما دست یافته و اقدام به سرقت دارایی‌هایتان می‌کنند.
بنابراین حتما از کیف پول‌های معتبر استفاده کنید و برای تهیه آن‌ها به وب‌سایت رسمی هر کدام مراجعه کنید.
نصب کیف پول خود را به دیگری نسپارید.
پس از تهیه کیف پول باید ابتدا یک حساب کاربری ایجاد کنید. به منظور ایجاد حساب چند گام کوتاه پیش روی شماست که با مراجعه به وب سایت هر کیف پول یا دفتچه راهنمای کیف پول‌های سخت‌افزاری می‌توانید به راهنمای نصب دست پیدا کنید.
همچنین ویدیوهای آموزشی بسیاری برای نصب کیف پول در سراسر اینترنت وجود دارند، هرچند که این کار بسیار ساده است و به راحتی قادر به انجام آن خواهید بود.
بنابراین هرگز و تحت هیچ شرایطی نصب کیف پول خود را به دیگری نسپارید. فردی که نصب کیف پول را برای شما انجام می‌دهد، به کلید اختصاصی شما دست پیدا خواهد کرد و راه سرقت اموال خود را در اختیار او قرار می‌دهید.
راهنمای کیف پول‌ ها
در صورت بروز هر گونه مشکل هنگام نصب کیف پول می‌توانید با تیم پشتیبانی آن‌ها تماس حاصل کنید.
علی‌رغم تمامی این موراد باید به یاد داشته باشید که کلید اختصاصی تنها راه برای پرداخت‌های خلافکارانه با بیت کوین نیست.
انجام چندین پرداخت با رمزارز

یکی از بزرگ‌ترین ضعف‌های بلاک چین بیت کوین اندازه بلاک‌هاست به طوری که هر بلاک تنها ۱۰۰۰ تا ۱۵۰۰ تراکنش را در خود جای می‌دهد. از سوی دیگر برای ساخت هر بلاک، ۱۰ دقیقه زمان لازم است.
این مسئله باعث شده است که صف‌های طولانی از تراکنش‌های در انتظار تأیید تشکیل شود و این انتظار چند دقیقه تا چند روز به طول می‌انجامد.
زمانی که تراکنش هنوز تأیید نشده باشد، شما امکان لغو یا تغییر آن را دارید. کلاهبرداران از این ویژگی سواستفاده می‌کنند.
این افراد در ابتدا اقدام به خرید یک کالا یا ارسال بیت‌کوین می‌کنند. پس از آن فرد مخاطب یا فروشنده برای تأیید آن منتظر نمی‌ماند و تراکنش را انجام شده در نظر می‌گیرد. پس از آن‌که او کالا را ارسال می‌کند، فرد کلاهبردار اقدام به لغو تراکنش می‌کند.
در حالت دوم پیش از آن‌که رمزارزهای پرداخت شده تأیید و از حساب فرد کم شوند، او اقدام به خرید خدمات یا کالای دیگری با همان رمزارزها می‌کند.
به این ترتیب به یاد داشته باشید که ثبت تراکنش هرگز به معنای تأیید آن نیست و تا زمان تأیید نهایی و دریافت رمزارز پرداختی منتظر بمانید.
پرداخت‌ های کوچک؛ راهی ایده‌آل برای کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین
گسترش بیت کوین و رمز ارز باعث شده است برخی مشاغل همچون رستوران‌های یا کافه‌ها از درگاه‌های پرداخت بلاک چین بیت کوین استفاده کنند.
۱. پرداخت قهوه با بیت کوین
این مشاغل در ازای خدمات خود از شما بیت کوین یا دیگر رمزارزها را دریافت می‌کنند. از آن‌جایی که هزینه برخی مواد همچون یک کاپ قهوه اندک است، صندوق‌دار تراکنش را انجام شده در نظر می‌گیرد.
فرد کلاهبردار پس از پرداخت با رمز ارز از رستوران یا کافه خارج می‌شود و به محض خروج، تراکنش را لغو می‌کند.
به این ترتیب او قهوه رایگان دریافت کرده و شما شاید هرگز متوجه لغو این پرداخت نشوید!
۲. پرداخت نظیر به نظیر

یکی از راه‌های سریع و با کارمزد کم برای ترید بیت کوین، معاملات نظیر-به-نظیر است. این معاملات بین دو طرف صورت می‌گیرد و شما می‌توانید انتخاب کنید که رمزارزهای خود را به چه شخصی بفروشید یا از چه کسی بخرید.
اگر قصد انجام چنین تریدهایی را دارید، حتما به صورت آنلاین و در درگاه مختص به آن ترید کنید. به یاد داشته باشید که با افرادی وارد مذاکره شوید که امتیاز خوبی دارند. اگر احساس کردید فرد مشکوک است یا درخواست ارسال بیت‌کوین به دیگری را داشت، ترید را لغو کنید.
همچنین اگر قصد مذاکره رو در رو دارید، حتما همزمان اتصال اینترنت خود را باقی نگه داشته و در لحظه مراحل را ثبت کنید. مهم‌تر از همه در مکان‌های شلوغ مانند رستوران‌های بزرگ قرار ملاقات خود را تنظیم کنید.
راه دیگر کمک از سازمان‌ها یا وب سایت‌های واسطه است. این مشاغل به منظور پیگیری از جعل و کلاهبرداری در تریدهای نظیر به نظیر ایجاد شده‌اند.
سیستم غیرمتمرکز بلاک چین؛ ایده‌آلی برای پرداخت خلافکارانه با بیت کوین
بزرگ‌ترین و بی‌قانون‌ترین بازار در دنیا رمز ارز است. این ارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود قابلیت کنترل ندارند و هیچ سیستم یا دستگاه دولتی قادر به هک یا شناسایی تراکنش‌های آن نیست.
این ویژگی باعث شده است که افراد بسیاری برای کارهای مجرمانه همچون قاچاق، فرار مالیاتی، پولشویی و این قبیل خلاف‌ها به بلاک چین بیت کوین رو آورند.
۱. پرداخت‌های غیرقانونی با بیت کوین
در این شبکه امکان کنترل و نظارت بر حجم معاملاتی وجود ندارد. به علاوه، نیروهای امنیتی کشورها نمی‌توانند بفهمند که هر رمزارز برای چه چیزی یا چه کاری پرداخت شده است. به همین دلیل افراد بسیاری از این راه برای کارهای خلاف استفاده می‌کنند.
۲. فعالیت‌ های غیرقانونی

بنابر تحقیقات انجام شده، در حدود یک چهارم تریدهایی که با ارزهای دیجیتال انجام می‌شوند، برای کارهای غیرقانونی است. قاچاق انسان و مواد مخدر نیز در این دسته جای دارند.
در این میان، سالانه حدود ۴۶% تریدهای بیت‌کوین معادل ۷۶ میلیارد دلار برای پرداخت‌های خلافکارانه با بیت کوین صورت می‌پذیرند.
۳. فرار مالیاتی
بسیاری از سرمایه‌داران در سراسر دنیا به منظور فرار از مالیات، سرمایه‌های خود را در ارزهای دیجیتال نگه می‌دارند. این افراد گاهی دارایی خود را به کیف پول بیت‌کوین منتقل کرده و به این صورت از نظر قانونی مالیاتی بر گردن آن‌ها نخواهد بود.
هرچند، برخی دولت‌ها همچون دولت آمریکا برای جلوگیری از چنین اعمالی، هر ساله مردم را به پر کردن فرم‌های مالیاتی اجبار می‌کند، که بخشی از این فرم‌ها مختص به حساب‌های اشخاص در ارزهای دیجیتال است.
هرچند، بسیاری از افراد این فرم‌ها را مطابق دارایی‌های خود پر نمی‌کنند، چرا که می‌دانند دولت قادر به پیگیری تراکنش‌هایی ثبت نشده نیست. تنها زمانی می‌توان این دارایی‌ها را بررسی کرد که به حساب شخص دسترسی داشت یا پرداخت‌ها در سیستمی به غیر از سیستم بلاکچین ثبت و ذخیره شده باشند.
برای مثال اگر فردی اقدام به خرید ملک با بیت کوین کند، این خرید در سیستم املاک ثبت خواهد شد. یا اگر فرد از سازمان‌های نظیر به نظیر کمک بگیرد، در داده‌های شخص سوم تمامی مبلغ‌های ترید شده ثبت خواهند شد.
اگر تراکنش‌ها در چنین بخش‌هایی ثبت نشده باشند، در آن صوت امکان دسترسی به میزان دارایی حقیقی افراد وجود نخواهد داشت.
به علاوه، در تریدهای نظیر به نظیر، کارگزاری‌ها یا صرافی‌ها دخالتی ندارند، در نتیجه هیچ داده‌ای ثبت و قابل پیگیری نخواهد بود.
۴. پولشویی

برای پولشویی با بیت‌کوین راه‌های بسیاری وجود داد. یکی از گسترده‌ترین و مشهورترین راه‌ها بازی‌ها و سایت‌های شرط‌بندی هستند.
بازی‌هایی برای پولشویی با بیت کوین
این بازی‌ها یا وب سایت‌ها پیش از هر چیز به نوعی طراحی شده‌اند که در ابتدا شما بارها برنده می‌شوید و مقداری بیت‌کوین جایزه می‌گیرید، اما پس از مدتی با شرط‌بندی سنگین یا وارد شدن به سطوح بالای بازی مقدار بسیاری رمزارز از دست می‌دهید.
به علاوه برخی از این بازی‌ها یا وب سایت‌ها در ابتدای ورود یا نصب از شما تقاضای مقدار اندکی رمزارز می‌کنند که این هزینه گاهی به طور مستقیم به کلید عمومی فردی دیگر یا یک شخص ارسال می‌شود و ساده‌ترین راه پولشویی را رقم می‌زند.
بیت کوین؛ بهشت کلاهبرداران

امروزه با پیشرفت رمز ارز راه‌های بسیاری برای کلاهبرداری و سرقت پیش روی افراد قرار گرفته است.
پرداخت‌ خلافکارانه با بیت کوین از دیگر رمزارزرها بیشتر صورت می‌گیرد. این پرداخت‌ها گاهی تراکنش‌های تأیید نشده و گاهی تراکنش‌های لغو شده هستند.
بسیاری دیگر از این رمزارز برای فعالیت‌های غیرقانونی همچون قاچاق انسان یا مواد مخدر، پولشویی یا فرار مالیاتی استفاده یم‌کنند.
با این حال، روز به روز با کسب آگاهی بیشتر و گسترش این شبکه و نرم‌افزارهای مرتبط با آن، راه‌های کلاهبرداری و سرقت در این فضا کاهش می‌یابند. به این ترتیب با گذشت زمان شاهد کاهش آمار چنین خلاف‌ها و سرقت‌هایی هستیم.

برای ثبت نام در صرافی کوینکس (CoinEx) با ۳۰% تخفیف کارمزد معاملات کلیک کنید!
برای ثبت نام در صرافی بایننس (Binance) با تخفیف کارمزد معاملات کلیک کنید!
توجه: برای انجام معامله در بایننس حتما با آی پی خارج از ایران وارد شوید

به این مقاله امتیاز دهید تا با کمک شما کیفیت آن را بسنجیم!

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *